Software zur Liquiditäts- und Finanzplanung, Rentabilitätsplanung und Bilanzplanung

Heutzutage erwarten Banken eine fachgerechte und schlüssige Finanzplanung und Liquiditätsplanung

Den meisten Kreditgebern reichen die ehemals üblichen Sicherheiten nicht mehr aus. Neben Sicherheitsabtretungen werden aussagestarke und transparente Planungen, Auswertungen und grafische Darstellungen erwartet.

Ein fachgerechter Unternehmensplan muss die Entwicklung des Unternehmens präzise und schlüssig beschreiben. Im Speziellen erwarten Banken eine tragfähige Rentabilitätsplanung, Finanzplanung und Liquiditätsplanung sowie in manchen Fällen eine Bilanzplanung, die Einblicke in die Vermögens- und Schuldverhältnisse des Unternehmens gewährleistet.

Die Liquiditäts- und Finanzplanung muss plausible Rückschlüsse auf die geplanten Ergebnisse über einen Zeitraum von drei bis fünf Jahren erlauben. In speziellen Fällen, insbesondere bei hochtechnologischen Vorhaben, die einen sehr großen Finanzbedarf voraussetzen, erwarten Banken eine über zehnjährige Finanz- und Liquiditätsplanung.

Überprüfung der Liquditäts- und Finanzplanung

Praxisbezogene Liquiditäts- und Finanzplanung

Im Mittelpunkt einer tragfähigen Unternehmensplanung steht die Entwicklung der Rentabilität, Finanzen und Liquidität sowie des Betriebsvermögens.

Speziell die Finanzplanung und die Liquiditätsberechnung stehen bei Ihrer Bank auf dem Prüfstand, denn Ihren Kreditgebern geht es primär darum herauszufinden, ob Sie die anfallenden Kapitaldienste während der gesamten Finanzierungphase pünktlich erbringen können.

Die vergangenen Jahre zeigen, dass betriebliche Vorhaben durch Banken und Sparkassen sehr differenziert geprüft werden. Verstärkt wird der Wunsch nach transparenten und leicht nachvollziehbaren Planungsergebnissen durch die permanenten Unsicherheiten auf den Finanzmärkten.

Die Anforderungen, die an eine praxisbezogene und umfassende Unternehmensplanung gestellt werden, lassen sich kaum noch mit von Hand gestrickten Unterlagen befriedigen.

Finanzplanung nach der Kontrolle der Zahlungsfähigkeit

Erst wenn ein vollständiger Liquiditätsplan vorliegt, in dem mit Ausnahme möglicher Eigen- und Fremdfinanzierungen, alle Einnahmen und Ausgaben enthalten sind, kann mit der Planung der Finanzen begonnen werden.

Der Finanzplan dient zur Sicherung der Zahlungsfähigkeit durch Maßnahmen zur Deckung von Liquiditätslücken anhand eigener oder fremder Mittel sowie zur Festlegung von Terminen, die ggf. zur Entnahme oder dem investiven Einsatz überschüssiger Liquidität führen.


Liquiditäts- und Finanzcontrolling


Innenfinanzierung im Rahmen der Finanzplanung

Bei der Inanspruchnahme von Lieferantenkrediten, dem Verkauf von Forderungen bzw. Anlagegütern oder der Anwendung eines effizienteren Mahnwesens, handelt es sich um eine sogenannte Innenfinanzierung.

Diese betrieblichen Maßnahmen zur Verbesserung der Liquiditätslage, können Sie mit wenigen Klicks in der Software abbilden.

Sie nutzen ein System, welches sich bestens für Unternehmensplanspiele eignet. Anhand variabler Funktionseinstellungen sind Sie in der Lage auf einfache Weise, Maßnahmen zur Innenfinanzierung zu simulieren.



Eigenfinanzierung im Rahmen der Finanzplanung

Bei der Eigenfinanzierung handelt es sich um den Einsatz von Kapital, das die Gesellschafter des Unternehmens in Form einer Kapitalerhöhung erbringen. Gleiches gilt, falls der Inhaber einer Einzelfirma eine Privateinlage leistet.

Die Eingabe der zur Liquiditätsverbesserung bzw. zur Zahlungsfähigkeit des Unternehmens erforderlichen Summe im Finanzplan reicht aus.

Die Software übernimmt alle weiteren Berechnungen und bringt den Liquiditätsplan und den Bilanzplan auf den aktuellen Stand.




Fremdfinanzierung im Rahmen der Finanzplanung

Eine Fremdfinanzierung liegt vor, wenn die Bank die Kreditlinie erhöht (Überziehungskredit) oder die Aufnahme eines mittel- oder langfristigen Darlehens vorgesehen ist. Auch eine stille oder offene Beteiligung wird als Fremdfinanzierung bezeichnet.

Bei der Aufnahme eines Bankkredits beschränkt sich Ihre Tätigkeit auf das Ausfüllen eines Formblattes, in dem die Höhe eines Darlehens, die Laufzeit und der Zinssatz festgehalten wird.

Die Berechnungen übernimmt das Programm und es aktualisiert automatisch alle relevanten Teilpläne, wie die Finanzplanung, Liquiditätsplanung, Rentabilitätsplanung und die Bilanzplanung.

Wie einfach das Ganze funktioniert, vermittelt Ihnen ein Video.


Video zum Thema: Liquiditäts- und Finanzplanung

Controlling-Tool zur Liquiditätsüberprüfung

Die qualifizierte Software analysiert nach Abschluss der Liquiditäts- und Finanzplanung fortlaufend die finanzielle Situation des Unternehmens.

Im Mittelpunkt der Analyse steht die Zahlungsfähigkeit (Liquidität) des Unternehmens, die das Programm mit Hilfe des integrierten Frühwarnsystems fortlaufend nach Übernahme von Ist-Daten überprüft.

Das Tool erzeugt selbstständig und fortlaufend einen sogenannten rollierenden Liquiditätsplan.

Unter Berücksichtigung steuerlicher Aspekte ermittelt das Programm die Zahlungsfähigkeit des Unternehmens und warnt, falls die finanziellen Mittel während der Planperiode knapp werden.

Falls die Liquidität im Rahmen des Plan-Ist-Vergleichs signifikant von den Planwerten ins Minus rutscht und durch die beschriebenen Finanzierungsalternativen keine Regulierung möglich erscheint, kann auf Klick das Planungsprojekt geklont werden.

Im geklonten Projekt können Sie durch gezielte Maßnahmen im Umsatz- und Kostenbereich einen modifizierten tragfähigen Unternehmensplan erstellen. Möglicherweise ist eine solch tiefgehende Neuorientierung mit der Hausbank zu diskutieren.


Software zur schlüssigen Liquiditäts- und Finanzplanung

Die Ergebnisse hinsichtlich der Erträge und Ausgaben des Unternehmens sowie die hieraus resultierende Zahlungsfähigkeit sowie die Entwicklung der Vermögens- und Schuldverhältnisse, müssen über den gesamten Planungszeitraum schlüssig dargestellt sein.

In der Software exactplanner sind die Umsatz-, Kosten-, Rentabilitäts-, Finanz-, Liquiditäts-, Steuer- und Bilanzpläne miteinander verzahnt, so dass sich die Schlüssigkeit der Planung von selbst ergibt. Sie planen nur die Umsätze und Kosten des Unternehmens, alles weitere übernimmt die Software für Sie.


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