Erst wenn ein vollständiger Liquiditätsplan vorliegt, in dem mit Ausnahme möglicher Eigen- und Fremdfinanzierungen, alle Einnahmen und Ausgaben enthalten sind, kann mit der Planung der Finanzen begonnen werden.
Der Finanzplan dient zur Sicherung der Zahlungsfähigkeit durch Maßnahmen zur Deckung von Liquiditätslücken anhand eigener oder fremder Mittel sowie zur Festlegung von Terminen, die ggf. zur Entnahme oder dem investiven Einsatz überschüssiger Liquidität führen.
Eine qualifizierte Software analysiert nach Abschluss der Finanz- und Liquiditätsplanung fortlaufend die finanzielle Situation des Unternehmens.
Im Mittelpunkt der Analyse steht die Zahlungsfähigkeit (Liquidität) des Unternehmens, die das Programm mit Hilfe des integrierten Frühwarnsystems fortlaufend nach Übernahme von Ist-Daten berechnet.
Das Tool erzeugt selbstständig und fortlaufend einen sogenannten rollierenden Liquiditätsplan.
Unter Berücksichtigung steuerlicher Aspekte ermittelt das Programm die Zahlungsfähigkeit des Unternehmens und warnt, falls die finanziellen Mittel während der Planperiode knapp werden.
Beispielsweise durch die Inanspruchnahme von Lieferantenkrediten, dem Verkauf von Forderungen oder Anlagegütern, effizientes Mahnwesen. Diese Maßnahme können Sie mit wenigen Klicks in der Software abbilden. Alles weitere wird vom Programm erledigt.
Kapitalerhöhung bzw. private Einlagen. Die Eingabe der erforderlichen Summe reicht aus, das Programm übernimmt alle weiteren Berechnungen.
Durch Erhöhung der Kreditlinien oder die Aufnahme eines mittel- oder langfristigen Darlehens. Auch eine stille oder offene Beteiligung wäre denkbar.
Bei der Aufnahme eines Bankkredits beschränkt sich die Tätigkeit des Anwenders auf das Ausfüllen eines Formblattes, in dem die Höhe eines Darlehens, die Laufzeit, der Zinssatz usw. festgehalten wird.
Die Berechnungen übernimmt das Programm und es aktualisiert automatisch alle relevanten Teilpläne innerhalb des Unternehmensplans, wie beispielsweise den Liquiditätsplan, Rentabilitätsplan und die Planbilanz usw.
Wie einfach das Ganze funktioniert, vermittelt Ihnen ein Video.